Aunque hasta el momento en Tabasco no se han detectado casos fraudulentos, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó sobre la suplantación que han tenido 6 de las 43 instituciones financieras que operan a nivel nacional.
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En un comunicado, dio a conocer la afectación de 43 instituciones financieras de enero a marzo de este año. Esto debido a la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
De acuerdo a la Comisión, el modus operandi de los suplantadores es el siguiente. Primero, los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
En segundo lugar, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras suplantadas. Tercero, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
Como cuarta medida piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
En el quinto punto, señalan que sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados. Hasta el momento estas son las instituciones que han sido víctimas de suplantación:
Cartera de Emprendimiento, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Siempre Creciendo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Grupo Sysco GC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Impulso de Negocios Proexpansión, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. El Cochinito de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Servicios Financieros Hogar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.