*En lo que va del 2019 la CONDUSEF ha detectado 114 entidades financieras suplantadas víctimas del robo de identidad, en perjuicio de los usuarios.
En los últimos meses la práctica de suplantación de identidad de entidades financieras ha crecido de manera muy importante. Este tipo de esquema fraudulento básicamente consiste en atraer a la población a través de redes sociales como Facebook o bien de llamadas telefónicas, haciéndose pasar por promotores de estas supuestas entidades financieras. También entregan volantes en las calles o lugares concurridos donde ofrecen créditos de manera automática o con muy pocos requisitos, sin consultar el buró de crédito y con montos atractivos.
El engaño consiste en que, a cambio de tramitar el supuesto crédito, solicitan la entrega o depósito de dinero en una cuenta para realizar “estudios de crédito”, comisiones por apertura de crédito o supuestas fianzas. Las personas, en la búsqueda de satisfacer sus necesidades apremiantes de efectivo, caen en el engaño procediendo a depositar cantidades que pueden llegar a ser importantes o significativas para la precaria economía de quienes, de buena fe, caen en esta trampa diseñada por profesionales del engaño y el fraude financiero.
Para suplantar a estos organismos financieros y hacer creíble su planteamiento, utilizan incluso información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas para hacerse pasar por ellas.
También recurren a domicilios falsos y, además, pueden solicitar por redes sociales o vía telefónica información que comprometen los datos personales de los usuarios.
En lo que va del año la CONDUSEF ha detectado 114 entidades suplantadas que han sido objeto del robo de identidad, en perjuicios de los usuarios, quienes han pagado y perdido cantidades que van entre los mil y hasta los cien mil pesos, y han tenido que acudir ante el Ministerio Público a levantar la demanda correspondiente.
Nuestra principal indicación a la ciudadanía es que por sentido común quien busca obtener un préstamo o crédito lo hace porque requiere recursos económicos. Por ello, si te solicitan el depósito de tus pocos recursos económicos para que te otorguen un crédito nos encontramos ante un posible fraude, por lo que nunca bajo ninguna circunstancia deberán depositar previamente dinero para un crédito que finalmente nunca recibirán.
Para evitar que seas sorprendido, verifica que la supuesta entidad financiera esté registrada ante el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF, disponible en https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
Asimismo, en el Portal de Fraudes Financieros:
https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al Centro de Atención Telefónica 55 53 400 999 o a la Dirección de Promoción y Divulgación de la Educación Financiera 5448 7000 ext. 6143; o visita nuestra página de Internet www.gob.mx/condusef. También nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX, Facebook: /Condusefoficial, Instagram: @condusefoficial y Youtube: CondusefOficial.
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